Η ελβετική ρυθμιστική αρχή FINMA υπερασπίστηκε την Πέμπτη την απόφασή της να δώσει εντολή στην Credit Suisse να απομειώσει τα ομόλογά της AT1 – ένα αμφιλεγόμενο μέρος της επείγουσας πώλησης της τράπεζας στην UBS- λέγοντας ότι επρόκειτο για ένα «γεγονός βιωσιμότητας».
Η ρυθμιστική αρχή ανέφερε ότι το δάνειο που έλαβε η Credit Suisse από την Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας την περασμένη εβδομάδα, με την υποστήριξη της ομοσπονδιακής κυβέρνησης, σημαίνει ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις για τη διαγραφή.
Η ρυθμιστική αρχή έδωσε εντολή στην Credit Suisse να απομειώσει 16 δισεκατομμύρια ελβετικά φράγκα ομολόγων AT1, τα οποία γενικώς θεωρούνται ως σχετικά επικίνδυνες επενδύσεις, στο μηδέν, ενώ οι μέτοχοι θα λάβουν πληρωμές στην αξία εξαγοράς της μετοχής.
Η απόφαση αυτή ανέτρεψε τη συνήθη ευρωπαϊκή ιεραρχία αποκατάστασης σε περίπτωση πτώχευσης τράπεζας βάσει του πλαισίου της Βασιλείας ΙΙΙ, το οποίο τοποθετεί συνήθως τους κατόχους ομολόγων AT1 πάνω από τους επενδυτές μετοχών. Οι ομολογιούχοι διερευνούν νομικές ενέργειες στις οποίες θα προβούν για την επίμαχη απομείωση, σύμφωνα με το CNBC.
«Οι τίτλοι AT1 που εκδόθηκαν από την Credit Suisse προβλέπουν συμβατικά ότι διαγράφονται στην περίπτωση συμβάντων ενεργοποίησης (γεγονός βιωσιμότητας) και ιδιαίτερα όταν χορηγείται έκτακτη κυβερνητική στήριξη», αναφέρει η ρυθμιστική αρχή σε ανακοίνωση που έδωσε σήμερα στη δημοσιότητα.
«Καθώς η Credit Suisse έλαβε δάνεια έκτακτης ενίσχυσης της ρευστότητάς της που εξασφαλίστηκαν με ομοσπονδιακή εγγύηση αθέτησης πληρωμών στις 19 Μαρτίου 2023, αυτοί οι συμβατικοί όροι πληρούνται για τα μέσα AT1 που εξέδωσε η τράπεζα».
Η FINMA σημειώνει παράλληλα ότι τα χρεόγραφα AT1 στην Ελβετία είναι σχεδιασμένα να διαγράφονται ή να μετατρέπονται σε κεφάλαιο κοινών μετοχών κατηγορίας 1, πριν το εταιρικό κεφάλαιο της εν λόγω τράπεζας χρησιμοποιηθεί ή διαγραφεί.
Τα εν λόγω χρεόγραφα τα οποία εκδίδουν μεγάλες τράπεζες βρίσκονται κυρίως στα χαρτοφυλάκια μεγάλων θεσμικών επενδυτών λόγω του κινδύνου αλλά και της μεγάλης ονομαστικής τους αξίας, αναφέρει η εποπτική αρχή.
«Την Κυριακή, θα μπορούσε να βρεθεί μια λύση για την προστασία των πελατών, του χρηματοπιστωτικού κέντρου και των αγορών», δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος της FINMA Ούρμπαν Άνγκερν.
«Σε αυτό το πλαίσιο, είναι σημαντικό οι τραπεζικές δραστηριότητες της Credit Suisse να συνεχίσουν να λειτουργούν ομαλά και χωρίς διακοπή. Αυτό συμβαίνει τώρα».
Διαβάστε ακόμη
Γιατί θα συνεχιστούν οι τραπεζικές κρίσεις
Διευρυμένο «δίχτυ προστασίας» κατά των αυξήσεων στα επιτόκια ζητά η κυβέρνηση από τις τράπεζες
Αυτοκίνητα-φαντασιώσεις με παντοτινό στυλ – Από τη Mercedes SL του 1955 στη Ferrari GT του 1964