(Τελευταία ενημέρωση 13:21) Οι μετοχές της Credit Suisse υποχώρησαν έως και 5,2% κατά τις τις πρώτες ώρες των συναλλαγών στο Χρηματιστήριο της Ζυρίχης, σημειώνοντας νέο ιστορικό χαμηλό, μετά την ανακοίνωση της τράπεζας ότι διαπίστωσε «ουσιώδεις αδυναμίες» στις διαδικασίες υποβολής οικονομικών εκθέσεων για τα έτη 2022 και 2021.
Στη συνέχεια οι απώλειες περιορίστηκαν, αλλά παρέμειναν πάνω από το 4%.
Η Credit Suisse Group AG ανακοίνωσε ότι εντόπισε «ουσιώδεις αδυναμίες» και υιοθετεί ένα σχέδιο αποκατάστασης.
Για τα δύο χρόνια «ο εσωτερικός έλεγχος του ομίλου επί της χρηματοοικονομικής πληροφόρησης δεν ήταν αποτελεσματικός», ανέφερε η Credit Suisse στην ετήσια έκθεσή της που δημοσιεύθηκε σήμερα. «Η Διοίκηση κατέληξε επίσης στο συμπέρασμα ότι οι έλεγχοι και οι διαδικασίες δημοσιοποίησης δεν ήταν αποτελεσματικές».
Οι ουσιώδεις αδυναμίες που εντοπίστηκαν σχετίζονται με την αδυναμία σχεδιασμού και διατήρησης αποτελεσματικών αξιολογήσεων κινδύνου στις οικονομικές της καταστάσεις, ανέφερε η τράπεζα.
Ο πρόεδρος της Credit Suisse Group AG Άξελ Λέχμαν παραιτείται από την ετήσια αμοιβή του -ύψους 1,5 εκατομμυρίου ελβετικών φράγκων (1,6 εκατ. δολάρια)– για τον πρώτο χρόνο της θητείας του, καθώς η τράπεζα ανακοίνωσε τις χειρότερες ετήσιες επιδόσεις της από την οικονομική κρίση του 2008.
Ο Λέχμαν, ο οποίος ανέλαβε τα καθήκοντα του προέδρου του Ομίλου τον Ιανουάριο του 2022, δεν θα λάβει την αμοιβή που συνήθως καταβάλλεται επιπλέον των μισθών των μελών του διοικητικού συμβουλίου, σύμφωνα με την έκθεση αποδοχών της τράπεζας που δημοσιεύθηκε την Τρίτη, έπειτα από καθυστέρηση αρκετών ημερών λόγω ερωτήματος που είχαν καταθέσει οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές.
Στον Λέχμαν κατανεμήθηκε αποζημίωση ύψους 3 εκατομμυρίων φράγκων για την περίοδο από τον Απρίλιο του 2022 έως τον Απρίλιο του 2023, ενώ στα σκαριά βρίσκεται πρόταση να λάβει χαμηλότερη συνολική αμοιβή ύψους 3,8 εκατομμυρίων φράγκων για την επόμενη μισθολογική περίοδο. Η τράπεζα σχεδιάζει επίσης να αυξήσει το τμήμα της αποζημίωσης του προέδρου που καταβάλλεται σε μετοχές στο 50% από 33%.
Με την παραίτηση από την αμοιβή του, ο Λέχμαν εντάσσεται στη λίστα των μελών του εκτελεστικού συμβουλίου που δεν λαμβάνουν μπόνους για το προηγούμενο έτος. Υπενθυμίζεται ότι το 2022 η τράπεζα βρέθηκε αντιμέτωπη με ρεκόρ εκροών κεφαλαίων πελατών και πτώση της μετοχής της εν μέσω ανησυχιών για τα σχέδια αναδιάρθρωσής της. Η τράπεζα μείωσε το αποθεματικό του 2022 για όλους τους υπαλλήλους περίπου στο μισό, «αποταμιεύοντας» μόνο 1 δισεκατομμύριο φράγκα, από 2 δισεκατομμύρια φράγκα το προηγούμενο έτος.
«Oυσιώδεις αδυναμίες»
Αξιωματούχοι της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς είχαν αμφισβητήσει τις αλλαγές που έκανε η Credit Suisse στις καταστάσεις ταμειακών ροών που αφορούσαν τα οικονομικά έτη 2019 και 2020, καθώς τα συμπεράσματα των σχετικών ελέγχων που έκανε γνωστά η τράπεζα την περασμένη εβδομάδα. Η Credit Suisse δεν διευκρίνισε αμέσως και σαφώς αν οι δυσλειτουργίες που είχε επισημάνει της SEC είχαν αντιμετωπιστεί, αλλά ανέφερε ότι είχε εντοπίσει «ουσιώδεις αδυναμίες» στον εσωτερικό έλεγχο των οικονομικών της.
«Η PwC, η ανεξάρτητη εταιρεία ορκωτών ελεγκτών λογιστών που πραγματοποίησε τον έλεγχο των οικονομικών καταστάσεων για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2022, οι οποίες περιλαμβάνονται στην παρούσα ετήσια έκθεση, έχει εκδώσει αρνητική γνώμη σχετικά με την αποτελεσματικότητα του εσωτερικού ελέγχου του Ομίλου επί της χρηματοοικονομικής αναφοράς στις 31 Δεκεμβρίου 2022», ανέφερε η Credit Suisse.
Έπειτα από ένα κύμα αποχωρήσεων στελεχών, η Credit Suisse προσπαθεί να δώσει κίνητρα στο ανώτερο προσωπικό, χωρίς να εξοργίσει τους μετόχους και τις ρυθμιστικές αρχές. Η τράπεζα γνωστοποίησε ότι θα σημειώσει άλλη μια σημαντική ζημία φέτος και βρίσκεται στη μέση μιας περίπλοκης αναδιάρθρωσης που περιλαμβάνει τον διαχωρισμό της επενδυτικής της τράπεζας και την πώληση δραστηριοτήτων της. Μειώνει επίσης το κόστος λειτουργίας με την περικοπή 9.000 θέσεων εργασίας.
«H δυναμική των κερδών επιστρέφει»
Κόντρα στο ρεύμα, ο CEO της ελβετικής τράπεζας Oύρλιχ Κόρνερ στέλνει σήμερα το εξής μήνυμα στους μετόχους «τα πράγματα φαίνονται καλύτερα».
«Αν και η κατάσταση δεν είναι ακόμη εκεί που θέλουμε να είναι, οι εκροές έχουν μετριάσει σημαντικά», είπε. Η αναδιάρθρωση της τράπεζας προχωράει, με το προσωπικό να έχει ήδη μειωθεί κατά 8%. Και ενώ η κατάρρευση της Silicon Valley Bank προκαλεί σοκ σε όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα, οι επενδυτές της Credit Suisse δεν έχουν λόγο να ανησυχούν, είπε.
«Η δυναμική των κερδών επιστρέφει», δήλωσε ο Κόρνερ σε συνέδριο για επενδυτές που διοργάνωσε η Morgan Stanley.
Όπως σημειώνει το Bloomberg, o Κόρνερ προσπαθεί να κερδίσει υποστηρικτές για μια ριζική αναδιάρθρωση της τράπεζας, αφήνοντας πίσω χρόνια σκανδάλων και κακοδιαχείρισης. Αλλά τα μέτρα δεν έχουν μέχρι στιγμής καταφέρει να φέρουν πίσω πελάτες ή επενδυτές, με τον επί μακρόν κορυφαίο μέτοχο της τράπεζας, την Harris Associates, να αποχωρεί ύστερα από περίπου δύο δεκαετίες.
Διαβάστε ακόμη
Οι εκτιμήσεις των αναλυτών για την «επόμενη ημέρα» της κατάρρευσης της SVB