Η τραπεζική ρυθμιστική αρχή της Ελβετίας ανακοίνωσε σήμερα ότι εξέτασε το ενδεχόμενο να θέσει την Credit Suisse Group AG σε καθεστώς πτώχευσης προτού αποφασίσει την εξαγορά της από την UBS Group AG.
Όπως μεταδίδει το Bloomberg, η Finma εξέτασε διάφορες επιλογές διάσωσης πριν από τη συμφωνία που υποστηρίχθηκε και από την ελβετική κυβέρνηση. Η τράπεζα είεχε αντιμετωπίσει ένα «άνευ προηγουμένου» bank run, δήλωσε η πρόεδρος της Finma Μαρλέν Αμστάντ σε συνέντευξη Τύπου την Τετάρτη στην ελβετική πρωτεύουσα.
Τα σχόλια της Αμστάντ είναι οι πρώτες δημόσιες δηλώσεις σχετικά με τη συμφωνία από τότε που η ίδια και ο διευθύνων σύμβουλος της Finma Ουρμπάν Αγκέρν δήλωσαν στον ελβετικό Τύπο ότι η συμφωνία ήταν η μόνη βιώσιμη επιλογή, υπερασπιζόμενοι παράλληλα τον ρόλο της ρυθμιστικής αρχής στην εσπευσμένα καταρτισθείσα συναλλαγή. Υποστηρίζουν τους ισχυρισμούς της Ελβετής υπουργού Οικονομικών Κάριν Κέλερ-Σούτερ, η οποία δήλωσε στις 25 Μαρτίου ότι η Credit Suisse δεν θα είχε επιβιώσει άλλη μια ημέρα διαπραγμάτευσης εν μέσω κρίσης εμπιστοσύνης των επενδυτών.
Η Άμσταντ απέρριψε τις κατηγορίες ότι η Finma δεν παρενέβη εγκείρως ή αρκετά επιθετικά για να αντιμετωπίσει τα προβλήματα της Credit Suisse, επισημαίνοντας τις έξι δημόσιες διαδικασίες επιβολής της νομοθεσίας κατά της τράπεζας τα τελευταία χρόνια. Έχει επίσης αντιταχθεί στην άποψη ότι οι ξένες ρυθμιστικές αρχές, ιδίως στις ΗΠΑ, άσκησαν πίεση στην Ελβετία, λέγοντας πρόσφατα στη NZZ am Sonntag ότι «οι ελβετικές αρχές αποφάσισαν οι ίδιες ποια λύση ήταν η καλύτερη».
Η Finma ανακοίνωσε ότι είχε απαιτήσει υψηλότερα αποθέματα ρευστότητας από την Credit Suisse ήδη από το 2022.
Η Credit Suisse πραγματοποίησε την Τρίτη την ετήσια συνέλευσή της, την τελευταία της ως δημόσια εταιρεία, όπου ήρθε αντιμέτωπη με οργισμένους μετόχους. Η UBS πραγματοποιεί την ετήσια συνέλευσή της αργότερα σήμερα.
Η Άμσταντ δήλωσε ότι θα υποδεχόταν θετικά το γεγονός ότι η Finma θα αποκτούσε την εξουσία να επιβάλλει πρόστιμα στις τράπεζες για να αποθαρρύνει τις κακές πρακτικές, αλλά τόνισε ότι δεν θέλει αυτό να ξεφύγει από τα όρια. «Η Finma δεν είναι ποινική αρχή ούτε θέλει να γίνει».
Ο Άνγκερν της Finma μίλησε μετά την Άμσταντ, εκθέτοντας τις επιλογές που εξέτασε για την Credit Suisse: εξυγίανση της τράπεζας, προσωρινή κρατικοποίηση ή συγχώνευση με την UBS. Αρχικά είχε εξετάσει το ενδεχόμενο πτώχευσης της Credit Suisse, αλλά το απέρριψε λόγω των «δραστικών επιπτώσεων» που θα είχε, είπε.
Η κρατικοποίηση «απορρίφθηκε για λόγους κινδύνου και νομικούς λόγους και λόγω της προτίμησης μιας λύσης του ιδιωτικού τομέα», είπε. Μια εξαγορά ήταν η καλύτερη επιλογή, είπε, επειδή θα προσέφερε «σημαντική εμπιστοσύνη» στην αγορά, ενώ με μια εξυγίανση, υπήρχε «μεγάλη πιθανότητα ότι η εξυγίανση μιας παγκόσμιας συστημικά σημαντικής τράπεζας θα είχε οδηγήσει σε επιπτώσεις μετάδοσης και θα έθετε σε κίνδυνο τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα στην Ελβετία και παγκοσμίως».
Κέλεχερ: Η ενσωμάτωση της Credit Suisse Group AG θα διαρκέσει τρία έως τέσσερα χρόνια
Ο πρόεδρος της UBS Group AG Κολμ Κέλεχερ δήλωσε ότι η ενσωμάτωση της Credit Suisse Group AG θα διαρκέσει τρία έως τέσσερα χρόνια, εξαιρουμένης της εκκαθάρισης της επενδυτικής τράπεζας.
Ακόμα και με την προστασία από την κατάρρευση με τη μορφή κυβερνητικής στήριξης, υπάρχει «τεράστιο ρίσκο στην ενσωμάτωση αυτών των επιχειρήσεων», δήλωσε ο Κέλεχερ πριν από την ετήσια γενική συνέλευση της τράπεζας την Τετάρτη.
«Η Credit Suisse δεν θα είναι πλέον μια ανεξάρτητη εταιρεία», δήλωσε ο Κέλεχερ. «Ήταν ένα σύμβολο της ελβετικής οικονομίας, μια τράπεζα που έπαιξε ζωτικό ρόλο στην οικονομική ανάπτυξη της Ελβετίας και ένας παγκόσμιος και σεβαστός παίκτης».
Οι μέτοχοι θα λάβουν 1 μετοχή της UBS για κάθε 22,48 μετοχές της Credit Suisse που κατέχουν.
Σε ξεχωριστή παρουσίαση, ο αντιπρόεδρος της UBS Λούκας Γκαγουίλερ δήλωσε ότι «μεγάλη αβεβαιότητα”»θα παραμείνει μέχρι το κλείσιμο της συμφωνίας. Το καλύτερο σενάριο είναι ότι αυτό θα συμβεί σε λίγες εβδομάδες, αν και πιθανότατα θα χρειαστούν μερικοί μήνες. Το εμπορικό σήμα της Credit Suisse θα συνεχίσει να υπάρχει στην Ελβετία στο άμεσο μέλλον, είπε.
Η τράπεζα θα εξετάσει όλες τις επιλογές για την τοπική δραστηριότητα της Credit Suisse, αν και είπε ότι «οι άνθρωποι πρέπει να διατηρήσουν τις προσδοκίες τους ρεαλιστικές» όσον αφορά την εκκαθάριση της εν λόγω δραστηριότητας.
Την περασμένη εβδομάδα, η UBS ανακοίνωσε τον διορισμό του Σέρζτιο Ερμότι ως διευθύνοντος συμβούλου, ο οποίος αντικαθιστά τον Ολλανδό Ραλφ Χάμερς, ο οποίος ήταν επικεφαλής της τράπεζας τα τελευταία δύο χρόνια.
Αυτή θα είναι η δεύτερη θητεία του Ερμότι στη UBS- προηγουμένως διηύθυνε την τράπεζα από το 2011 έως το 2020 προτού ενταχθεί στην Swiss Re. Η UBS ελπίζει να επωφεληθεί από την εκτεταμένη εμπειρία του Ερμότι στην αναδιάρθρωση για να επιβλέψει την ιστορική εξαγορά της Credit Suisse.
Ο Κέλεχερ αναγνώρισε ότι οι μέτοχοι δεν έχουν την ευκαιρία να ψηφίσουν για τη συμφωνία, λέγοντας ότι δεν υπήρχε «χρόνος» για να τους συμβουλευτεί κατά τη διάρκεια της ξέφρενης προετοιμασίας για την έκτακτη διάσωση.
«Καταλαβαίνω ότι δεν είναι όλοι οι ενδιαφερόμενοι της UBS και της Credit Suisse ευχαριστημένοι με αυτή την προσέγγιση», δήλωσε ο Κέλεχερ. «Ωστόσο, όλα τα μέρη, και ιδίως οι ελβετικές αρχές, θεώρησαν ότι αυτή η λύση ήταν η καλύτερη από όλες τις διαθέσιμες επιλογές».
Διαβάστε ακόμη
Αυξήθηκαν για τρίτο διαδοχικό μήνα οι βιομηχανικές παραγγελίες στη Γερμανία
Fanatics: Ο αμερικανικός γίγαντας των αθλητικών ειδών εξαγοράζει την ιταλική Epi
Deal 10 δισ. δολαρίων της γαλλικής TotalEnergies με το Ιράκ – Τι περιλαμβάνει